PST og Økokrim har publisert en ny nasjonal risikovurdering for hvitvasking og terrorfinansiering. For hvitvasking er trussel- og risikobildet særlig preget av den økte digitaliseringen vi ser både i økonomien og i samfunnet generelt.
For å implementere anbefaling 1 fra Financial Action Task Force (FATF) og artikkel 7 i EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv skal Norge utarbeide risikovurderinger av hvitvasking og terrorfinansiering.
En oppdatert samlet nasjonal risikovurdering av hvitvasking og terrorfinansiering er et godt utgangspunkt for forståelse og erkjennelse av risikoene vi møter i Norge, og for å møte disse risikoene på en effektiv og virkningsfull måte.
Dette arbeidet er også viktig for å sørge for at Norge etterlever sine internasjonale forpliktelser på området. Nasjonalt er dette arbeidet forankret ved regjeringsbeslutning, og det er bestemt at risikovurderingen skal oppdateres hvert andre år.
Norge har de beste forutsetningene til å forebygge, avdekke og sanksjonere forbrytelser forbundet med hvitvasking og terrorfinansiering.
Gjennom sterk tilslutning til internasjonalt regelverk, en stabil og gjennomsiktig økonomi, uavhengige institusjoner, lav korrupsjon og en høy grad av finansiell inkludering er alle elementer for et effektivt system til stede.
Likevel viser så vel evalueringer, trusselvurderinger og andre kilder at det er reelle og alvorlige trusler i Norge, og at det er rom for ytterligere forbedringer av Norges systemer.
NRA 2022 skal også være grunnlaget for risikodempende tiltak på alle nivåer både i privat og offentlig sektor.
Den bør brukes i den risikobaserte tilnærmingen til bekjempelse og forebygging av hvitvasking, for eksempel ved utvikling av regelverk og veiledning, prioritering av ressursbruk, utvelgelse av tilsynssubjekter eller åpning av straffesaker, samt til videre analyser.
NRA kan benyttes som basis for å videreutvikle mer detaljerte risikoanalyser for egen sektor. Risikovurderingen må ses i sammenheng med regjeringens Strategi for bekjempelse av hvitvasking, finansiering av terror og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen.
Formålet med strategidokumentet er å sikre koordineringen av den samlede nasjonale innsatsen mot hvitvasking, finansiering av terror og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen ved å gjennomføre nye tiltak.
Målet er at tiltakene i strategien skal gi de berørte etatene de nødvendige føringene og metodene for dette arbeidet.
NRA 2022 er utarbeidet på oppdrag fra Justis- og beredskapsdepartementet.
Økokrim har utarbeidet risikovurderingen for hvitvasking, mens Politiets Sikkerhetstjeneste (PST) har utarbeidet risikovurderingen for terrorfinansiering.
Ved utarbeidelsen er det innhentet informasjon og vurderinger fra en rekke aktører i politi- og påtalemyndigheten, kontrolletater, tilsyn og privat sektor.
Denne nasjonale risikovurderingen for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering (NRA 2022) er Norges femte samlede risikovurdering av trusler, sårbarheter og risikoer for hvitvasking og terrorfinansiering.